El gigante de los pagos MasterCard Incorporada MA está lista para informar los resultados del cuarto trimestre de 2024. el 30 de enero de 2025, antes de la campana inaugural. La estimación de consenso de Zacks para las ganancias del tercer trimestre está actualmente fijada en 3,68 dólares por acción sobre unos ingresos de 7.380 millones de dólares.
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Las estimaciones de ganancias del cuarto trimestre se han revisado a la baja un centavo en los últimos siete días. Sin embargo, la proyección final muestra un aumento del 15,7% con respecto a la cifra reportada del año. La estimación de consenso de Zacks para las ganancias trimestrales sugiere un crecimiento interanual del 12,8%.
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Para 2024 La estimación de consenso de Zacks para los ingresos de Mastercard se fija en 28.060 millones de dólares, lo que sugiere un aumento del 11,8% año tras año. Además, la marca de consenso para las ganancias por acción de 2024 está fijada en 14,47 dólares, lo que implica un salto de alrededor del 18% año tras año.
MasterCard tiene un sólido historial de superar las estimaciones de ganancias, superando la estimación de consenso en cada uno de los últimos cuatro trimestres, con una sorpresa promedio del 3,2%. Esto se muestra en la siguiente figura.
Sin embargo, nuestro modelo probado no predice definitivamente ganancias para la empresa esta vez. La combinación de un ESP de ganancias positivas y un rango de Zacks n.° 1 (compra fuerte), 2 (compra) o 3 (mantener) aumenta las probabilidades de obtener ganancias, pero este no es el caso.
MA tiene un ESP de ganancias de -0,11 % y un rango de Zacks n.° 3. Puede descubrir las mejores acciones para comprar o vender antes de que se informen con nuestro filtro de beneficios ESP.
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Se espera que MasterCard sea testigo de un aumento en los ingresos a partir del cuarto trimestre, liderado por un mayor gasto en los sectores de viajes y entretenimiento y volúmenes transfronterizos. Se espera que el volumen bruto en dólares (GDV), que refleja el valor de transacción de las tarjetas de la marca MasterCard, se beneficie del mayor uso de tarjetas, tanto a nivel nacional como internacional, en el trimestre informado.
Estimación de consenso de Zacks para la empresa VBI total Para todos los programas de la marca MA, sugieren un aumento del 8,9% con respecto a la cifra reportada el año anterior, mientras que nuestro modelo predice un aumento del 9,4%. Esperamos que el GDV de las operaciones nacionales aumente casi un 8,1% año tras año y un 10% en las operaciones internacionales. La mayor fortaleza en las operaciones latinoamericanas y europeas probablemente impulsó la métrica.
Se espera que las transacciones conmutadas hayan experimentado un repunte, lideradas por un sólido gasto de los consumidores y una mayor adopción de iniciativas sin contacto llevadas a cabo por la empresa de tecnología de pagos. La estimación del consenso de Zacks para su transacciones cambiadas Muestra un aumento del 10% con respecto a la cifra reportada el año anterior, mientras que nuestra estimación sugiere un aumento del 9,3%.
Se espera que el aumento de los viajes transfronterizos tenga un impacto positivo en los volúmenes transfronterizos de Mastercard. Como tal, la estimación de consenso para evaluaciones transfronterizas sugiere un aumento del 19,9% respecto al año anterior, mientras que nuestra previsión muestra un crecimiento del 21,8%. Además, nuestro modelo predice Evaluaciones internas y Calificaciones de procesamiento de transacciones para presenciar aumentos interanuales del 11,5% y 12,2%, respectivamente.
La estimación del consenso de Zacks para Servicios y soluciones de valor añadido Los ingresos netos muestran un crecimiento del 17,2% año tras año, mientras que la estimación de nuestro modelo sugiere un aumento del 18,2% en el cuarto trimestre. Es probable que la demanda continua de sus servicios de consultoría y marketing y soluciones de fidelización haya impulsado esta métrica.
Si bien se espera que los factores antes mencionados posicionen a la empresa para un crecimiento año tras año, el aumento de los costos y los descuentos e incentivos probablemente compensen parcialmente los aspectos positivos, lo que hace que las ganancias sean inciertas.
Es probable que los gastos operativos ajustados de MasterCard hayan aumentado en el cuarto trimestre debido a mayores gastos generales y administrativos y gastos de publicidad y marketing, lo que podría obstaculizar su rentabilidad. estamos esperando Gastos operativos totales ajustados aumentará un 13,8% con respecto a las acciones reales del año anterior. Además, nuestra evaluación de Descuentos e incentivos en la red de pagos ofrece un incremento interanual del 19%.
Las acciones de MasterCard han experimentado una tendencia alcista durante el año pasado. Sin embargo, su beneficio del 21,1% fue inferior al crecimiento de la industria del 23,9%. En comparación, a sus compañeros les gusta Visa Inc. V y Compañía American Express AXP ha ganado un 20,6% y un 60% respectivamente durante ese tiempo. Además, MasterCard quedó detrás del S&P 500, que ganó un 24,8% durante el mismo período.
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Ahora, echemos un vistazo a los inversores de Value MasterCardoffers en los niveles actuales.
La valoración de la empresa parece exagerada en comparación con el promedio de la industria. MasterCard cotiza actualmente a 32,45 veces las ganancias de los últimos 12 meses, por encima de su mediana de cinco años de 31,67 veces y el promedio de la industria de 25,46 veces.
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En comparación, Visa tiene una valoración atractiva y cotiza a 28,30 veces las ganancias futuras de 12 meses. American Express cotiza a 20,85x, ofreciendo un mejor valor en este momento.
MasterCard continúa demostrando un fuerte crecimiento impulsado por mayores transacciones procesadas y GDV. El sólido desempeño del segmento de soluciones y servicios de valor agregado subraya el éxito de su estrategia de diversificación. Con un enfoque en la innovación digital y la expansión en mercados emergentes como el sudeste asiático y América Latina, MasterCard está bien posicionada para un crecimiento sostenible a largo plazo.
Las inversiones estratégicas y las asociaciones globales de la compañía subrayan su compromiso de expandir su red y mantener su liderazgo en pagos. Además, la sólida posición de efectivo de MA respalda importantes recompras de acciones, pagos de dividendos y crecimiento inorgánico, lo que garantiza la estabilidad financiera y el valor para los accionistas actuales.
Sin embargo, los desafíos a corto plazo podrían pesar sobre las acciones. Los costos crecientes, el aumento de los incentivos, las presiones regulatorias y los litigios en curso en los mercados nacionales e internacionales pueden limitar el crecimiento del margen. La Ley de Competencia de Tarjetas de Crédito de 2023 también plantea riesgos potenciales. Si bien las políticas favorables a las empresas bajo el gobierno del presidente Donald Trump podrían brindar cierto alivio, la evolución del entorno regulatorio sigue siendo un factor a observar.
Si bien las perspectivas de crecimiento a largo plazo de MasterCard siguen siendo sólidas, puede que ahora no sea el momento ideal para comprar. Los accionistas existentes pueden seguir beneficiándose de las iniciativas de la empresa, pero los inversores potenciales pueden preferir esperar a un punto de entrada más atractivo, dadas las preocupaciones sobre la valoración que limitan las ganancias a corto plazo.
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